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超万亿美元,最大主权财富基金的成功,对普通人有什么启发

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2019-07-11 12: 32

来源:富有日记

超过数万亿美元,最大的主权财富基金的成功,是对普通人的启发挪威主权财富基金是世界上最大的主权财富基金。

它成立于1990年,并于1996年开始投资。到2017年,财富将超过1万亿美元,它将成为世界上最大的主权财富基金,占全球股票市值的1.3%。

它已经在全球9,158家公司进行了投资,其中包括苹果,亚马逊和微软在万亿市值俱乐部。

它还投资了602家公司,包括中国的英美烟草公司和京东的四大互联网巨头,四大工农业银行和京东方。

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挪威主权财富基金从投资开始仅花费了21年,总投资额超过1万亿美元,比亚马逊短。

为什么挪威主权财富基金如此强大?

虽然这个数万亿美元的国家主权基金与普通人没什么关系,但它对普通人的成功是什么?

挪威的国家非常有趣。如果你把人当作一个比喻,它必须是一个生活和小心的人。

挪威是一个石油生产国,但在它发现石油之前,它是一个以高就业率,高税收和高赤字而闻名的高福利国家。

政府正试图增加就业,同时对公民和企业征收高额税收,然后将国家财政收入的很大一部分分配给社会福利。

换句话说,政府迫使公民提前储蓄,以确保公民和子孙后代的长期生活水平。

这就像一个人,在努力工作的同时,不会花钱并坚持储蓄以保护他未来的生活。

即使这样的人突然有意想不到的财富,他们中的大多数也不会奢侈。

如果你更聪明,他会认为事故之风不能持久,他必须找到一种方法将意想不到的财富转化为长期收入。

例如,购买房产或商店,收取租金或投资一些优质股票。

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挪威也是如此。在1969年圣诞节前夕,挪威发现了北海的第一个油田Ekofisk,这是当时发现的最大的海上油田。

丰富的石油收入对挪威来说意外收获,可占该国总收入的四分之一。

但石油是一种不可再生的资源,它总是有用的。因此,挪威于1990年建立了挪威主权财富基金政府石油基金。

2006年,挪威政府将政府石油基金重新命名为政府养老基金,以保护其高福利政策。

关于挪威的聪明之处在于,它决定投资与中央银行的外汇储备相同的方式,而不是把鸡蛋放在一个篮子里。

这样,即使国内经济出现问题,也不会影响海外投资收益。

在挪威建立主权财富基金之后,没有急于投资,他们正在学习准备到1996年。

一开始投资也非常谨慎,主要是投资外国政府债券,吃固定但低利率的投资。

债券收益率过低,因此在1997年,挪威主权财富基金将40%的资金用于股票,主要投资于邻近的欧洲市场,并发现其收益良好。

1998年,该基金开始测试水资源,将50%的资金用于存量,并将范围扩大到全球股市。

然而,进入2000年后,挪威发现了几个油田。据估计,石油收入不会立即被切断,基金将开始放手。

自2001年以来,该基金已开始投资上市公司的股权,并敢于购买无风险的政府担保债券,并开始投资房地产和私募股权。

挪威主权财富基金使用广泛传播和小型捕捞的方式购买股票而没有任何偏好。无论是哪个行业,无论是国有私营企业,一枪都是数亿美元。

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为了避免投资公司的担忧,挪威法规长期以来规定,该基金在一家公司的总股本为10%,表决权股份不超过3%。

这样,该基金将不涉及公司的控制权转移。

此外,挪威主权财富基金只投资于符合“道德标准”的公司。

通过多元化和投资公司,挪威主权财富基金的长期利润保证最大化。

即便如此,也不可避免地会有损失。例如,在2008年的国际金融危机中,该基金今年的回报率为-23.3%,并且已经连续几年下跌。

但挪威主权财富基金的优势在于它得到了稳定的石油收入的支持,并且在其他人害怕时可能会贪婪。

很多基金都知道这个道理,但在金融危机中,他们无法筹集资金,他们只能看到机会溜走。

挪威主权财富基金的背后是一个不断生产石油的油田。因此,在2008年的金融危机中,它仍坚持将60%的资金用于股权投资。

在危机发生后的第二年,该基金返回25.6%并迅速恢复正常轨道。

对于个人而言,如果没有钱,他们必须努力工作并坚持像挪威一样储蓄。

有了一定的储蓄或财富,你还应该长期看待,不要浪费你的钱,而是想方设法投资并获得长期利益。

我们也不急于投资,挪威主权财富基金在成立六年后开始投资。

在开始投资之前,个人还必须学习一段时间。

投资开始后,你也应该尝试从债券和其他股票的稳定收益中稳步投资。

在投资股票时,我们还必须使用长期价值投资心态来选择一个可以持有很长时间的优秀公司。

如果您遇到经济危机,只要公司的表现没有问题,您应该通过不影响您生活的闲置资金来增加您的投资。

每个普通人都可以这样做,坚持这样做的每个人最终都不会是普通人。

因为这是世界上最强大的力量之一,复合利益正在起作用。

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假设一个人在22岁开始工作,然后每月节省1000元,假设年回报率为8%,假设退休时为65岁。

你认为你最终可以拥有的金额肯定会超出你的想象,最后它是414万4364元。

每月节省1000元并不太难。

年回报率8%并不太难。如果您像挪威主权基金一样,在认真学习了6年相关知识后,您将开始投资。

即使你现在没有钱投资,首先要了解复利的力量,学会如何投资财务管理,然后努力保存,坚持投资,有时间的朋友,以及将来会当然取得超乎想象的成就。

给每个人留一个小问题,你也可以问你附近的朋友。

如果你准备购买带有美元的冰棒,你将决定不买它,并节省这笔钱,以便在200年后为这个家庭的后代留下财产。

如果年利率为8%,这笔钱在200年后会变成多少钱?

每个人都可以数数,欢迎回复邮件中的答案。

这个数字绝对超出您的想象。

如果你意识到复利的力量并将复合思维应用于生活,它可能会改变你的生活。

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